Операционные риски на сегодняшний день являются одними из самых значительных видов рисков в банковской деятельности, в основе которых, как правило, лежит человеческий фактор. Несмотря на всю свою фактическую значимость, особенно проявившуюся в период мирового финансового кризиса, система управления операционными рисками в коммерческих банках Украины по сей день разрабатывается, основываясь не на украинском законодательстве, практически не регламентирующем данный вопрос, а в соответствии с положениями базельского соглашения по капиталу, известного, как «Базель 2».
     Фактически являясь регулятивным документом, данное соглашение приводит основные принципы управления операционными рисками в финансовых организациях, определяя составленную на основе проведенных исследований классификацию операционных рисков, а так же методы их количественного измерения. При этом за рамками документа остается практическая сторона вопроса формирования стратегии управления операционными рисками.

     Экономический кризис в Украине привел к глобальному всплеску экономических преступлений, в том числе и в банковской сфере. Так, по официальным данным МВД Украины, только за 9 месяцев 2009г. было зарегистрировано 3,5 тысячи преступлений в сфере банковской деятельности, 1,5 тысячи из которых было совершено непосредственно в коммерческих банках.

     На сегодняшний день, в условиях постепенного возобновления коммерческими банками проведения активных операций, имеются все основания прогнозировать дальнейший рост количества экономических преступлений в банках и банковской сфере. В связи с этим, крайне важным вопросом для коммерческих банков в условиях возобновления кредитования в посткризисный период является построение и внедрение эффективных методов и процедур противодействия внешнему и внутреннему мошенничеству.

(Заметки с семинарских занятий по аналитике ) 

     Деятельность личной охраны ставит перед руководством охранных предприятий множество проблем. Они все на виду. Не хватает финансов, элитного персонала, душит кадровый голод и т.д. Поэтому, до одной из них - важнейшей – аналитического сопровождения процесса защиты охраняемого лица (ОЛ), просто не доходят руки. 
    Специалисты из Национальной Ассоциации телохранителей России подчеркивают, что «если телохранитель профессионал, а он обязан им быть, то его оружие – информация. Его мозг подобен компьютеру, который ежесекундно аккумулирует, систематизирует и анализирует информацию. Оперируя этой информацией, он на несколько шагов опережает злоумышленников, не позволяя им навязать свои правила. И соответственно обходит опасные и кризисные ситуации без ущерба для себя и охраняемого лица».

      Индустрия безопасности России становится важной составной частью мирового рынка безопасности, объем которого по оценкам международных аналитиков, имеет тенденцию к постоянному росту и созданию новых сегментов рынка. Пока еще российский рынок систем безопасности (СБ) не очень большой, но это один из наиболее быстроразвивающихся сегментов национальной экономики, на котором стремится найти свое место и закрепиться широкий спектр различных производителей, коммерческих структур и организаций, оказывающих проектные, монтажные, охранные и прочие услуги. Целью данной статьи является раскрытие процессов, влияющих на возникновение заказов и продвижение продукции на рынке СБ, а также описание основных направлений деятельности и алгоритмов работы отдела маркетинга предприятия-производителя при разработке, «раскрутке» и расширении рынков сбыта технических систем охраны (ТСО).

     В своей первой статье о кадровой безопасности и анализе рисков я высказал свою точку зрения на обстоятельство, которое не способствует, если не сказать мешает, службам безопасности отечественных компаний эффективно осуществлять политику экономической безопасности на объектах обслуживания. Я говорю о кадровой безопасности. Что следует понимать под этим термином?

     Это перманентный процесс по предотвращению и минимизации рисков и угроз со стороны собственного персонала:
• подбор благонадёжных сотрудников
• контроль благонадёжности и лояльности персонала в динамике
• своевременное выявление и локализация причин и обстоятельств угроз
• аккуратное отсеивание тех, кто создает постоянные угрозы бизнесу.

Вопрос: Какие задачи решает бизнес-разведка?
Ответ:
Основные задачи бизнес-разведки:
- управление рисками бизнеса;
- раннее выявление угроз, уязвимостей, возможностей и иных факторов влияния на успех бизнеса;
- обеспечение конкурентных преимуществ за счет своевременного принятия нестандартных оптимальных управляющих решений;
- проверка надежности партнеров, в том числе сбор и анализ информации о лицах (контрагентах), с которыми предполагается заключить гражданско-правовые отношения;
- предвидение изменений на рынке;

     Проблема корпоративной безопасности или безопасности бизнеса стоит перед любой организацией не зависимо от того, чем она занимается, где находится и сколько людей в ней работает. Эта проблема решается разными способами – где-то ее решает сам собственник компании или генеральный директор, где-то специально обученные люди или Служба безопасности, некоторые компании пользуются услугами аутсорсинга по безопасности. Решение проблем безопасности имеет свои особенности в зависимости от того, чем занимается компания – сфера финансов, услуг или производства.
     Эффективному построению системы защиты компании, как правило, мешает невысокий уровень знаний у сотрудников по этому вопросу, дефицит профессиональных кадров, способных эффективно построить систему безопасности компании, отсутствие практического опыта работы, должной литературы и учебных заведений, готовящих специалистов по безопасности коммерческого предприятия.  
     Из опыта известно, что компания начинает задумываться о своей безопасности толь-ко после того, как возникли проблемы, и произошли финансовые потери. Этого можно и нужно избежать. Вашему вниманию предлагается вопросы, которые, как правило, возни-кают перед руководителями, владельцами или ключевыми акционерами при построении системы безопасности бизнеса, а также ответы на них.

     Проблема, вынесенная в название настоящей статьи, как полагает автор, является в настоящее время одной из самых актуальных для любого предприятия вне зависимости от его сферы деятельности, организационно-правовой формы, географического месторасположения или размеров. Наступивший 2010 год добавил к этой проблеме новые грани и особенности. И в первую очередь это связано с очередными изменениями в российском законодательстве : с 1 января 2010 года в полном объёме вступил в действие Федеральный закон № 272- ФЗ « О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с совершенствованием государственного контроля в сфере частной охранной и детективной деятельности». Особенностью этого Закона является то, что он практически полностью «перекраивает» весь рынок охранных и детективных услуг в нашей стране и затрагивает деятельность любого предприятия.

Вопрос:
Какие угрозы в компаниях чаще всего существуют от пресловутого «человеческого фактора»?
Ответ:
Угрозы, применительно к «человеческому фактору» возможны по следующим направле-ниям:
- совершение сотрудниками противоправных действий (воровство, мошенничество, откаты, проведение сделок через подконтрольные компании, махинации с финансовой отчетностью, внутренний сговор, работа одновременно на нескольких конкурирую-щих компаниях и т.д.);
- разглашение сотрудниками конфиденциальной (опасной) информации;
- совершение действий законных, но наносящих ущерб интересам компании (например, некомпетентных)

     Современные методы управления предпринимательской деятельностью (менеджмент) ежедневно требуют новой информации о положении той или иной финансовой, деловой структуры на отечественном и международном рынке. Эти сведения (тем более, конфиденциальные) становятся товаром, который производится, помогая предпринимателю защитить свой бизнес от конкурентов, принять верное решение и выжить (до следующей схватки) в условиях жесткой конкуренции. Они же продаются и покупаются, вымогаются и похищаются для того, чтобы "раздавить" конкурента. Работу по обеспечению защиты и добыче информации в конкретных условиях рынка ведут различные частные структуры (службы безопасности, детективные агентства, аналитические центры и т.д.).